Bienvenido a Prevención de Legitimación de Capitales y Financiamiento del Terrorismo
Prevención y legitimación
El departamento de Cumplimiento es el encargado de implementar y vigilar que se acate el programa interno en materia de Prevención de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo.
Su función principal es formular políticas internas de prevención asociadas a la Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo.
Por ello, dispone de apoyo técnico, formativo e informático a efecto de cumplir con los lineamientos que establece la Superintendencia General de Entidades Financieras (SUGEF).
Servicios
La Ley No. 8204 y su reglamento exigen a las entidades financieras que sus clientes actualicen con cierta periodicidad su información, por eso es de suma importancia que usted como asociado de Coopenae cumpla con este requerimiento y se evite molestias tal como el cierre temporal de sus cuentas. La actualización de sus datos es un procedimiento rápido y sencillo que puede realizar en nuestras oficinas.
Recuerde que para realizar cualquier transacción en Coopenae, debe presentar su documento de identidad vigente y en buen estado. Además, es su deber brindar la información que se le solicite para completar la transacción deseada.
Definiciones
Es nuestro interés trasmitirle algunos elementos conceptuales en torno a la Prevención de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo, a fin de que adquiera conocimientos básicos, para que al igual que Coopenae usted contribuya a prevenir que los sistemas financieros sean utilizados por la delincuencia, para sus operaciones de Legitimación de Capitales.
Etapas de lavado:
Colocación
Es la etapa donde se inicia el proceso de lavado necesario para deshacerse de volúmenes de dinero en efectivo; obtenido de actividades ilícitas.
“Ingresa el dinero a la Institución Financiera”
Estratificación
Una vez que el dinero ha ingresado con éxito en el sistema financiero, circula mediante múltiples cuentas y operaciones, dentro y fuera del país. “ Estratificar operaciones para lograr borrar el origen del dinero.”
Integración
El dinero circula en la economía del país.
En esta etapa, distinguir entre fondos lícitos e ilícitos es extremadamente difícil.
¿Cómo colaborar en la Prevención de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo?
• Actualice sus datos al menos una vez al año
• Proporcione documentación sobre el origen de los recursos durante la realización de sus transacciones.
• Nunca preste su nombre para realizar transacciones financieras o para registrar propiedades.
• Si se va de viaje y realiza transacciones con nuestra tarjeta de crédito o débito comuníquelo previamente al correo m.electronicosdepago@coopenae.fi.cr
• Verifique siempre el estado de cuenta para asegurarse de que las cantidades y destinos de sus transacciones son las correctas. Si ve una transacción que no reconoce comuníquelo de inmediato.
· Identificar las cuentas e inversiones en el extranjero cuyos beneficiarios sean contribuyentes relevantes para los Estados Unidos
· Que las Instituciones financieras extranjeras (FFI) suministren información sobre dichas cuentas al Departamento del Tesoro de los Estados Unidos
Por la naturaleza de negocio, Coopenae es una institución relacionada a FATCA como: Institución Financiera Extranjera Calificada (FFIs). Por tanto, a partir del 1° de julio de 2014 deberá identificar los clientes que cumplan con algún indicio FATCA y documentar dichos clientes.
Documento Único Migratorio (DUM), calcomanía estampada en el pasaporte o documento de identificación migratorio para extranjeros (DIMEX) (vigente)
- Diputados de la Asamblea Legislativa.
- Presidente y vicepresidente de la República.
- Ministros.
- Viceministros.
- Magistrados propietarios y suplentes del Poder Judicial.
- Magistrados propietarios y suplentes del Tribunal Supremo de Elecciones.
- Contralor y el subcontralor general de la República.
- Defensor y el defensor adjunto de los habitantes.
- Procurador general y el procurador general adjunto de la República.
- Fiscal general de la República.
- Rectores y vicerrectores.
- Regulador general de la República.
- Superintendentes e intendentes de las instituciones públicas y de servicios públicos.
- Contador y Tesorero Nacional.
- Oficiales mayores de los ministerios.
- Presidentes ejecutivos.
- Regidores propietarios y suplentes.
- Alcaldes municipales y alcaldes suplentes o vicealcaldes.
- Jefes de misiones diplomáticas.
Asimismo, serán consideradas Personas Expuestas Políticamente los extranjeros que ocupen o hayan ocupado puestos homólogos a los indicados.
El plazo durante el cual serán considerados PEPs abarcará todo su periodo de nombramiento y hasta ocho años posteriores a la finalización de sus funciones. En el caso de los presidentes o jefes de estado serán considerados como PEPs indefinidamente.
Biblioteca de enlaces a páginas
Instrucciones
Haga clic en cualquiera de los enlaces adjuntos para que pueda ingresar y leer la información de su interés. Recuerde que al hacer clic usted estará saliendo de la página oficial de Coopenae para ingresar a la de un tercero.
Preguntas frecuentes
• Mantener información actualizada de sus clientes.
• Respaldar con documentos las transacciones que los clientes realicen.
• Completar el reporte de operaciones en efectivo cuando la transacción sea igual o mayor a los $10.000 o su equivalente en colones.
• Proporcione documentación sobre el origen de los recursos durante la realización de sus transacciones.
• Nunca preste su nombre para realizar transacciones financieras o para registrar propiedades.
• Si se va de viaje y realiza transacciones con nuestra tarjeta de crédito o débito comuníquelo previamente al correo m.electronicosdepago@coopenae.fi.cr
• Verifique siempre el estado de cuenta para asegurarse de que las cantidades y destinos de sus transacciones son las correctas. Si ve una transacción que no reconoce comuníquelo de inmediato
Si usted presenta indicios FATCA además de los documentos generales de afiliación, debe completar el respectivo formulario establecido por el Gobierno de los Estado Unidos (EEUU ).